淮南通商农商行违法遭罚50万 严重违反审慎经营规则

中国经济网北京5月27日讯 银保监会网站今日公布的淮南银保监分局行政处罚信息公开表（淮南银保监罚决字〔2020〕7号、8号、9号）显示，淮南通商农村商业银行股份有限公司（以下简称“淮南通商农商行”）存在贷前调查不尽职和贷款资金使用监控不严，贷后管理不到位，严重违反审慎经营规则的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，中国银行保险监督管理委员会淮南监管分局对其处以罚款50万元。

韩峰时任淮南通商农商行集团客户部信贷主管，对该行贷前调查不尽职的违法行为负承办责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，中国银行保险监督管理委员会淮南监管分局对其警告。

李月年时任淮南通商农商行工商信贷部客户经理，对该行贷款资金使用监控不严，贷后管理不到位的违法行为负承办责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，中国银行保险监督管理委员会淮南监管分局对其警告。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

以下为处罚原文：